محتوى الدورة
موجه الى
- مسؤولي الائتمان والإقراض في إدارات الائتمان والتسويق والتمويل متوسط وطويل الأجل، ومتخذي قرارات التمويل والائتمان في المصارف
- إدارة الفروع والمدراء الذين لهم صلاحية اتخاذ قرار الائتمان المصرفي
- أعضاء لجان التسهيلات الائتمانية
الاهداف
- مساعدة مسؤولي الائتمان لاتخاذ القرارات الائتمانية التي تؤدي إلى تحسين جودة حافظة قروض المصرف وبالتالي زيادة الربحية
- قراءة وفهم الميزانيات والتقارير المالية، وتحليلها بغرض اتخاذ القرار الائتماني
- دراسة وتقييم المخاطر في دورات الأعمال
- إعداد المذكرة الائتمانية التي تشمل التحليل اللازم لاتخاذ القرار الائتماني السليم
- تقييم دراسات الجدوى الاقتصادية للمشروعات الجديدة ومشروعات التوسعة في الطاقة الإنتاجية
- تقييم دراسات الجدوى المعدة للمشروعات بغرض القيام باتخاذ القرار الائتماني السليم وإعداد واقتراح التمويل اللازم لذلك
- إعداد وتقييم الحالات الائتمانية وإعداد القرار الائتماني واقتراح أساليب التمويل السليمة والمناسبة لكل حالة
- تقييم التسهيلات الائتمانية ووضع الشروط المتعلقة بها وكيفية مراقبتها
- فهم ملخص لتصنيف الديون وتصنيف حوافظ القروض للمصارف وكيفية تصنيف المصارف طبقاً لمتطلبات لجنة بازل
المحتوى العلمي
- المحاسبة المالية في المصارف
- القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
- أنواع تقارير الآراء
- متطلبات الإفصاح
- الجوانب الأخرى غير المستندة إلى القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
- نظرة إلى الأساس النقدي
- نظرة إلى أساس الاستحقاق
- نظرة إلى أسس أعداد الميزانيات المجمعة
- الضرائب الشخصية و ضرائب الشركات
- أسس تقييم المخزون
- أسس تقييم الذمم المدينة
- تمويل التجارة الدولية وتحليل المصارف
- مقدمة للتجارة الدولية
- أدوات التجارة الدولية
- مخاطر الائتمان في التجارة الدولية
- تمويل وضمان ائتمان الصادرات
- تحليل ملاءة المصرف وتصنيفه وأثرها في القرار الائتماني
- تحليل أداء المصرف
- المخاطرة الإقليمية ومخاطر المصرف
- مخاطرة الصرف الأجنبي
- منتجات السوق النقدي
- تقدير مخاطر السوق النقدي وأثرها في القرار الائتماني
- تقييم المخاطر الاقتصادية وأثرها على الائتمان
- مقدمة للنظم الاقتصادية المعاصرة وأثرها في القرار الائتماني:
- العولمة والتكتلات الاقتصادية الدولية
- تقدم العمل في تنفيذ منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى
- نظرة شاملة للتسهيلات الائتمانية:
- قواعد الإقراض
- دورة الإقراض بحماية الأصول
- الإقراض المستند إلى قوائم التدفق النقدي التاريخية
- دورة نشاط المنشأة وأثرها في التمويل
- تمويل الاحتياجات قصيرة الأجل (منهج تحّول الأصول)
- غرض التمويل
- مصدر السداد
- إدارة القرض
- مفهوم وتقييم الضمان في الفكر الحديث
- تحليل وتقييم قدرة الشركة على إتمام دورة النشاط والمخاطر التي قد تحول دون إتمامها
- التمويل متوسط الأجل (منهج حماية الأصول)
- مفهوم قاعدة حماية الأصول، توضيح التفاوت بينها وبين القواعد الأخرى:
- مفهوم الامتياز
- مفهوم الحماية
- مفهوم الرقابة
- مفهوم القروض المساندة وأنواعها
- الطاقة الافتراضية للعميل كيفية قياسها من خلال:
- تحديد الذمم المالية المؤهلة
- إيصالات استيداع المخزون
- إيصالات الأمانة
- التمويل طويل الأجل (منهج التدفقات النقدية)
- تشخيص وتنفيذ المشروع ودراسة الجدوى الاقتصادية للمشروعات المجدية والتوسعة في
- الطاقة الإنتاجية
- تقييم أداء المنشأة
- تحليل المشروعات ودورة المشروع
- أسس إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
- تقييم قدرة المنشأة على خدمة الدين:
- الحالي
- المستقبلي
- أعداد القوائم المالية التقديرية:
- قائمة الدخل التقديرية
- الميزانية العمومية التقديرية
- إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
- حجم التمويل الجديد
- صياغة مزيج التمويل (داخلي/ خارجي)
- تحليل الحساسية
- تقييم جدول الحساسية
- شروط و تعهدات عقود القروض طويلة الأجل
- التمويل باستخدام أدوات أسواق رأس المال
- الاتجاهات الحديثة في تمويل الشركات
- الأسهم العادية
- السندات
- الأوراق المالية القابلة للتحويل
- الخصائص والمحددات الأساسية
- تفعيل التمويل
- التسييل
- الأوراق المالية بوعد التحويل
- الخصائص العامة والمحددات الأساسية
- تنفيذ عقود التمويل
- لماذا تصدر الشركات أوراق مالية قابلة للتحويل أو بوعد تحويل
- الأوراق المالية المضمونة بأصول أو رهون عقارية
- طبيعة الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
- أنواع الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
- تنفيذ عمليات إصدار الأوراق المالية المضمونة برهون عقارية
- معالجة أصل الدين والفوائد
- تنوع وسائل التمويل بضمان رهون عقارية
- الأنواع الأخرى من الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
- حالة عملية تقدمها كل مجموعة على حدة
