محتوى الدورة
الفئات المستهدفه من البرنامج
- موظفي الائتمان.
- مدراء المخاطر.
- محلل مخاطر الائتمان.
- المدراء التنفيذيين.
- العاملون في إدارة المخاطر.
- موظفي الرقابة والمتابعة على الائتمان.
- ضباط الائتمان والاقراض.
اهداف البرنامج
- تكوين رؤية علميه وعمليه لدى المتدربين نحو تحليل مخاطر الائتمان.
- شرح ابعاد ادارة مخاطر الأئتمان وتأثيرها على القرار الأئتمانى.
- اكتساب المشاركين القدره على تقييم مخاطر العميل / النشاط / القرار.
- تمكين المتدرب من تحليل الائتمان الشامل للمقترضين.
- القدرة على اتخاذ قرار ائتماني سليم بما يخفض من مخاطر الائتمان.
- تطبيق عملى لمحتويات البرنامج من خلال العديد من ورش العمل.
المحتويات الرئيسية
- إدارة مخاطر الائتمان:
- تعريف مخاطر الائتمان.
- التعرف على مخاطر الائتمان وتقييمها وتخفيضها.
- معالجة مخاطر الائتمان.
- طرق قياس مخاطر الائتمان.
- عناصر إدارة الائتمان.
- اجراءات منح الأئتمان وسبل الحد من المخاطر:
- اجراءات اتخاذ قرار منح الأئتمان.
- مرحلة ما قبل اتخاذ قرار منح الأئتمان.
- مرحلة اثناء اتخاذ قرار منح الأئتمان.
- مرحلة ما بعد اتخاذ قرار منح الأتمان.
- الضمانات ووسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه:
- تعريف الضمانات.
- المخاطر الأئتمانيه من وجهة نظر رقابيه.
- وسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه.
- معايير بازل.
- ادارة مخاطر الأئتمان وقياسها.
- توزيع عملاء المحفظة الائتمانية وإداراتها:
- مناقشة حالات دراسية لمخاطر الائتمان وكيفية إدارتها.
- التعرف على مخاطر الائتمان من خلال توضيح نموذج كفاية رأس المال.
- انظمة التقييم الأئتماني:
- التصنيف والتقسيم الرقمى.
- نظام التقييم بالنقاط.
- التصنيف الأئتماني.
- نظم تحليل الائتمان العالمية ومعايير منح الائتمان:
- المقابلة الشخصية ومعاينة الاصول.
- طريقة تحليل الجدارة الائتمانية
- Additional Advance C's
- نظام CAMPARI
- نظام تحليل SOWT
- نظام تحليل CAMEL
- طريقة التحليل الاستراتيجي للائتمان.
- طريقة التجربة السابقة.
- تحليل المعلومات غير المالية وتحليل مخاطر الائتمان الاساسية:
- عوامل الصناعة والسوق.
- العوامل السياسية والبئية المحيطة.
- تحليل الادارة.
- تحليل مخاطر الضمان.
- الانتاج، التوريد، السداد.
- وغيرها.
- استراتيجات معالجة الديون المتوقع تعثرها:
- ماهية الديون المتعثرة.
- مفهوم التعثر.
- اسباب الديون المتعثرة.
- ظواهر وعلامات التعثر.
- مؤشرات قياس خطر التعثر.
- قياس خطر التعثر.
- مراحل حل والتعامل مع مشكلة الدين المتعثرة.
- مرحلة التشيخيص واسباب التعثر.
